AML READY

Doplněk AML Ready přebírá náročnou administrativu spojenou s prověřováním klientů a plateb. Díky využití standardních XML exportů z Money S3 získáte profesionální analytický nástroj bez nutnosti složitého propojování systémů.

• Automatizované vyhodnocení transakcí: Systém analyzuje bankovní a pokladní doklady a identifikuje vzorce chování, které by mohly naznačovat podezřelé operace z pohledu AML zákona.
• Prověřování sankčních seznamů: Okamžitá kontrola subjektů proti aktuálním mezinárodním seznamům (EU, OSN, OFAC) a databázím politicky exponovaných osob (PEP).
• Analýza historie: Možnost prověřit transakce i zpětně za libovolně zvolené období, které si v AML Ready nastavíte.
• Generování auditní stopy: Z každého vyhodnocení lze vyexportovat oficiální dokument (PDF), který slouží jako nezpochybnitelný doklad o provedené kontrole pro finanční úřady či FAU.
• Expertní zdůvodnění: Pokud systém označí transakci jako varovnou, ihned se dozvíte konkrétní důvod (např. neobvyklá výše, riziková země, shoda v seznamu), abyste se mohli kvalifikovaně rozhodnout o dalším postupu.

Samoinstalace – scénář Instalace je jednoduchá a zvládnete ji sami, postup je následující:

Instalace softwaru je rychlá a intuitivní. Probíhá formou tzv. on-premise řešení, což znamená, že program běží přímo ve vašem počítači a vy nad ním máte plnou kontrolu.

Postup instalace:

1. Odkaz ke stažení: Po objednání doplňku obdržíte e-mail s unikátním odkazem ke stažení instalačního balíčku.
2. Spuštění instalátoru: Stáhnete si digitálně podepsaný instalátor (soubor .exe), který zaručuje, že software nebyl změněn a pochází přímo od vývojáře ACREA CR.
3. Aktivace licence: Po instalaci je program je okamžitě připraven k importu XML souborů z Money S3.

AML Ready byl navržen pro instituce, které kladou maximální důraz na ochranu dat a bankovní tajemství.

• Lokální zpracování (On-premise): Software je nainstalován přímo na vašem zařízení. Celý proces skórování a vyhodnocování transakcí probíhá lokálně u vás.
• Data neopouští vaše prostředí: Citlivé údaje z vašeho účetnictví (jména klientů, částky, čísla účtů) se nikam neodesílají ani se neukládají na cloudová úložiště. Zůstávají výhradně ve vašem počítači.
• Zaručená integrita: Všechny naše instalátory jsou digitálně podepsány, což vylučuje riziko podvrženého softwaru.
• Bezpečné aktualizace pravidel: Program se spojuje s naším serverem pouze přes zabezpečený TLS kanál, a to výhradně za účelem stažení nejnovějších sankčních seznamů a pravidel pro vyhodnocování. Touto cestou putují data pouze k vám, nikdy ne od vás.

Shrnutí: AML Ready je bezpečné lokální řešení, které chrání vaše data i pověst. Máte jistotu, že splňujete zákon, aniž byste museli sdílet své účetnictví s třetími stranami.

Propojení funguje na bázi jednosměrné dávkové výměny dat prostřednictvím standardizovaného formátu XML.

• Frekvence: Dle potřeby uživatele (doporučený interval je 1x měsíčně pro pravidelné prověření účetnictví).
• Způsob přenosu: Ruční export z Money S3 a následný import do AML Ready.
• Zabezpečení: Data jsou v AML Ready šifrována a zpracovávána v souladu s GDPR a standardy pro nakládání s citlivými finančními údaji. Data se nikam neposílají a ACREA CR k nim nemá přístup, jakmile proběhne vyhodnocení transakcí, data se smažou.

Krok 1: V Money S3 si v seznamu bankovních či pokladních dokladů vyfiltrujte požadované období (doporučujeme 1x měsíčně).

Krok 2: Použijte standardní funkci Money S3: Menu -> Export -> Export do XML. Vyberte export dokladů a uložte soubor do svého počítače.

Krok 3: Přihlaste se do svého rozhraní AML Ready a na úvodní obrazovce zvolte tlačítko „Nahrát data“.

Krok 4: Vyberte uložený XML soubor z Money S3. Systém data okamžitě zpracuje a zobrazí výsledek vyhodnocení, který si následně můžete uložit jako protokol.