AML – povinnost identifikace klienta
14. 03. 2025
Povinnost identifikace klienta je stanovena v § 7 AML zákona (zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu).
Základní způsob identifikace probíhá za fyzické přítomnosti identifikovaného (tváří v tváří), nebo lze provést identifikaci prostřednictvím prostředku pro elektronickou identifikaci s vysokou úrovní záruky, jako je např. eObčanka nebo prostřednictvím tzv. bankovního identifikačního prostředku.
Zprostředkovaná identifikace může být provedena notářem nebo kontaktním místem veřejné správy (Czech Point).
Dále zákon umožňuje převzetí identifikace nebo zjednodušenou identifikaci.
